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2018年6月14日,塞浦路斯中央银行致函所有金融机构,敦促塞浦路斯银行关闭虚假公司的银行账户。 这封信是另一个旨在“全球脱离化”的步骤。 我想指出,在那段时间,拉脱维亚银行收到拉脱维亚银行业监管机构的类似信函。这些行动很可能都是由欧洲央行仔细协调的。鉴于事实,没有理由认为这些行动只是针对俄罗斯:事实证明,塞浦路斯在俄罗斯人中非常受欢迎;因此,他们将受到欧洲持续镇压的影响。就塞浦路斯而言,当地银行拥有大量免税港口公司的银行账户。对于这样的业务结构,这封信的后果将非常悲惨。 幸运的是,目前并非所有国家都对开立和维护银行账户有如此严格的要求。例如,新加坡不一定要求新加坡办事处及其内部的工作人员,尽管这实际上保证了在新加坡开设银行账户。 因此,我建议首先分析塞浦路斯中央银行的信函,然后考虑解决当前形势的可能步骤。上述信函的主要信息是停止为所谓的虚拟公司(也称为壳牌或控股公司)开立银行账户。 塞浦路斯中央银行在信中解释了什么被认为是一家离岸假人公司。塞浦路斯中央银行列出了四个指标,通过这些指标可以识别离岸虚拟公司。应该指出的是,即使存在四个特定特征中的一个,也需要将离岸公司视为虚假或欺诈性公司,从而导致塞浦路斯的帐户关闭。 在继续虚拟公司特征列表之前,应该注意的是,在英文原始字母中,使用了虚拟语气。因此,可以说塞浦路斯中央银行正在建议,而不是下令停止为离岸虚拟公司提供服务,并拒绝为新的海外公司开设未来账户。 将离岸公司归类为虚拟公司的参数如下: 离岸公司注册国家缺乏实体办公室,并且只有注册的法定地址。离岸公司的活动中缺乏商业和/或经济成分。公司注册在不需要强制性年度审计的司法管辖区。还应该指出的是,几乎所有离岸司法管辖区都必须进行簿记,但在“免税港”中,这一要求在更大程度上被忽略。公司注册于其中一个“免税港”,如:BVI,塞舌尔,伯利兹等。目前,将离岸公司确定为虚拟公司的主要因素是缺乏自己的办公室。与此同时,如果塞浦路斯办事处没有真正的业务,可能不会考虑在塞浦路斯办事处工作的一名员工。 如何检查在塞浦路斯拥有银行账户的外国公司办事处的活动尚不清楚。这对我们来说更容易,因为我们位于新加坡的公司Eltoma(Singapore)Pte…


塞浦路斯正在经历另一次银行倒闭。 目前,塞浦路斯合作银行正处于艰难时期。 大多数外国人都没有注意到这一点,这并不奇怪 - 银行的主要专业化一直是向塞浦路斯人提供银行服务,而不是为离岸公司开设账户。 直到2017年,塞浦路斯合作社银行不仅仅是一家银行,而是一个合作社网络,可以独立决定谁和贷款。 2013年3月,在塞浦路斯金融危机期间,导致Laiki银行破产,随后以牺牲塞浦路斯银行存款人为代价进行救助,情况发生了变化。然后,塞浦路斯中央银行接管了银行,它的脱节结构得到了控制,实际上组建了一家新的银行 - 塞浦路斯合作银行。 不幸的是,塞浦路斯合作银行没有一直无缝合作,塞浦路斯政府以纳税人的代价对银行实施了强制制裁,在2014年和2015年达到了17亿欧元。 今天,银行面临的主要问题源于持有的不良贷款数额,总计近70亿欧元。为了某种方式,仍然有价值的资产被出售给希腊银行。…